第一百零四章 善事难做

  或者盗用他身份信息的人，利用他的帐户作为资金转移的通道，参与了地下钱庄、跨境赌博平台或者电信诈骗团伙的洗钱活动。

  资金流水巨大，但来路不正，一旦上游犯罪被查处，帐户被冻结。

  系统可能会根据关联交易模型计算出巨额的『涉案资金』或『违规交易罚金』。

  以负值形式体现在余额上，作为一种內部风险控制標记。”

  他看著张敏慧有些发白的脸，继续“教导”：

  “第二种可能，虽然概率低点，就是银行核心系统在极端情况下出现了数据紊乱或逻辑错误。

  但你要知道，我们的系统经过多次升级和压力测试，出现这种低级错误的概率微乎其微。

  更何况，还伴隨著工资记录消失这种蹊蹺事？

  这更像是人为掩盖痕跡的手法。”

  张敏慧忍不住插嘴：

  “可是梁行长，那个王虎平看起来就是个普通的打工者。

  他说他完全不知情，样子挺冤枉的……”

  “知人知面不知心啊，小张。”

  梁书豪打断她，摇了摇头，语气带著几分告诫的意味，

  “金融犯罪分子的脸上又不会写字。